9月25日，招商银行绿色金融品牌发布会在招商银行总行大厦圆满举办。会上，招商银行成功发布绿色金融产品服务方案和《“双碳”背景下可持续金融报告》，并全面展示了该行在绿色运营上的探索与实践。
当前，招行正沿着绿色发展路径，不断深化行业认知、创新绿色金融产品、探索绿色运营，通过自身高质量发展、陪伴企业绿色发展，帮助企业燃动绿色引擎，实现绿色价值创造，助力我国实现碳达峰碳中和重大战略目标。
发布会上，招行还发布了绿色金融品牌，新能源发电、新能源汽车、节能环保、钢铁等领域龙头企业高管和专家与招行高管共同见证。
调查研究先行
发布绿色金融研究成果
从供给端到用能端，节能、提效、降碳的绿色发展惠及行业发展和居民生活。在发布会上，招行研究院发布重要绿色金融研究成果。
《“双碳”背景下的可持续金融报告》提出伴随着新型节能技术的持续发展与森林碳汇的不断建设，累计可产生约160万亿元的市场投资需求。报告还对绿色金融发展趋势进行研判，阐述了招行支持绿色产业发展的思路和方向。
在招行看来，做优做实绿色金融的核心要义就是要深耕绿色客户。一方面，招行的绿色金融客户广而全，不仅涵盖风电、光伏、新能源汽车等“深绿”行业客户，同时包括火电、钢铁、建材等转型行业客户。另一方面，招行凭借行业专业化能力为客户提供精而准的差异化服务，通过不断深化行业认知，了解客户需求，致力于为客户提供更高效更到位的服务。
得益于对绿色发展战略价值的充分认知，绿色金融在招行经营体系中的定位不断提高。招行成立绿色金融业务发展委员会，作为全行绿色工作的统筹机构，承担了谋划发展方向、制定经营战略、落实发展任务的职责。今年，招行将绿色金融纳入公司金融“七大特色”方向。在“价值银行”战略目标引领下，加大对绿色金融的政策和资源支持力度，积极融入国家绿色发展战略中。
打造产品矩阵
推进绿色金融特色服务
“双碳”目标下，能源变革持续深入推进，绿色金融迎来发展加速期。招行紧跟时代变化，打造自身绿色金融发展优势。截至2023年6月末，招行人行口径绿色贷款余额3879亿，碳减排贷款累计发放321亿元。招行充分发挥服务优势，通过公私联动、母行与子公司联动为客户提供全方位金融服务。2023年6月末，招行绿色FPA（对公客户融资总量）、绿色零售、绿色投资全口径业务余额8038亿元。
招行在绿色金融领域的突出成绩源于三方面举措：
一是积极推动自身绿色能力提升。招行针对绿色发展主要领域和产业，制定了差别化信贷政策，形成了绿色专题政策板块，对于绿色行业加大支持力度；同时，招行将气候风险纳入授信业务的贷前、贷后管理，建立了环境风险数据库，并且将环境评价因素纳入客户评级和业务风险成本计量模型，降低绿色行业和项目贷款成本，支持绿色发展；开展“碳能力”建设工作，启动了投融资碳盘查，并且将碳排放信息纳入客户KYC管理，持续推进全行碳信息库建设。招行通过利用碳数据，推广碳挂钩类金融产品，推动转型金融产品服务。
二是着力打造差异化服务优势。自1987年成立以来，“因您而变”始终是招行的经营理念。在绿色金融领域，招行凭借自身行业专业化能力，从服务绿色能源、绿色交通、绿色建筑，再到支持工业绿色低碳转型，始终关注行业发展趋势，紧抓客户需求变化，提供差异化服务方案。以新能源汽车为例，招行秉承全产业链经营理念，持续优化升级新能源汽车“供、产、销、消”服务方案。在供应环节，账权池为主机厂供应商定制化提供线上供应链融资新模式，通过“全行服务一家”机制，打破地域竖井，缩短业务流程，提高融资效率；在生产环节，收银台作为汽车销售智能收款方案，实现全渠道收单、智能对账、多方分账等功能；在销售和消费环节，针对主机厂代理销售模式，提供了全天候全线上“单车融资”、三方监管、智能收银等综合服务。
三是推出特色化产品服务体系，打造了“五横七纵”的产品矩阵。“五横”围绕绿色融资、绿色资产运营、绿色投资、绿色零售和碳金融五大场景，提供一站式金融服务。“七纵”紧跟政策和市场趋势，将场景化产品融合到行业服务中，既包括“源网荷储”、新能源汽车、轨道交通三大“深绿”领域，也包括了人民银行转型金融框架拟覆盖的火电、钢铁、建筑建材和农业4个低碳转型行业。
招行在产品创新方面推陈出新，向社会发行低碳信用卡，引导客户绿色消费，发卡量已突破18万张。在负债端，打造特色优势，创新推出绿色存款服务，在满足企业客户存款需求，助力企业实现资金稳健收益的同时，帮助客户将环境保护、社会责任实践和自身发展紧密结合起来，更好满足了实体经济转型带来的巨大绿色低碳投融资需求，提升客户ESG表现。
发挥组织效率
助力齐鲁低碳高质量发展
一直以来，招商银行济南分行把坚持党的领导，融入分行经营管理各环节，以打造价值银行为目标，将自身高质量发展与山东绿色低碳、产业转型的战略有机契合。
在有效的组织与完善的创新产品体系下，招商银行总行落地商业银行首单乡村振兴主题绿色债券和全国首单适用《中国绿色债券原则》的商业银行绿色债券、风电设备行业全国首单ESG表现挂钩贷款、绿色存款等；济南分行第一时间落地全国首单高速公路行业碳中和债，绿色金融贷款余额同步实现高速增长。
“国家所需、招行所能”，招商银行持续打造绿色金融服务优势，与国家战略、行业发展深度共振，致力于将绿色理念全面融入经营管理体系，为全面风险管理夯实绿色屏障，以更多的资源支持经济社会绿色发展，助力齐鲁低碳高质量发展。
作者： 来源： 大众日报
